Referent: Jürgen Müller

Schlank – nachvollziehbar – effizient: Entscheidungen für Kreditengagements erleichtern

Kreditentscheidungen in Banken sind oft nachvollziehbar formuliert. Allerdings entspricht häufig der Umgang mit der Kreditvorlage nicht dem Risiko des Engagements. Sowohl im Privat- als auch im Firmenkundenkreditgeschäft versuchen die Berater, alle möglichen Informationen zum Kunden und Engagement in die Kreditvorlage zu integrieren. Oftmals wird die Kreditentscheidung in der Bank dadurch aber nicht auf einer besseren Grundlage getroffen.

Identifizieren Sie deshalb in unserem Workshop gemeinsam die bisherigen Hemmnisse zur Umsetzung einer schlanken Kreditvorlage. Ganz nach dem Motto “so viel wie nötig – so wenig wie möglich” zeigt Ihnen der praxiserfahrene Referent verschiedene Lösungsvarianten auf. Nutzen Sie hierfür die Chance, eigene Praxisfälle in die Veranstaltung einzubringen. Nach der Veranstaltung gehen Sie mit konkreten und individuellen Maßnahmenplänen abgestimmt auf Ihr Unternehmen und einem “Vorlagensortiment” nach Hause.

In der Veranstaltung werden die Vorlagen anhand von Praxisfällen aus Ihrer Bank bearbeitet. Aufgrund des intensiven Workshop-Charakters ist die Teilnehmerzahl begrenzt.

Zielsetzung/Nutzen

• In der Diskussion reflektieren Sie das bisherige Vorgehen in Ihren Häusern und leiten für sich Optimierungspotenziale ab.
• Sie thematisieren anhand eigener Praxisfälle die Gestaltung von Kreditvorlagen.
• Sie erarbeiten konkrete Maßnahmenpläne abgestimmt auf Ihr Haus.
• Sie erhalten ein “Vorlagensortiment” , mit dessen Hilfe Sie schnell eine individuelle Lösung für Ihr Haus zusammenstellen können.

Themenschwerpunkte

Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen

• MaRisk
• Arbeiten mit den Öffnungsklauseln der MaRisk
• Abgrenzungskriterien “risikorelevantes Kreditgeschäft”
• Bedeutung der Risikorelevanzgrenze

Strukturierter Austausch zu den Praxis-Kreditvorlagen der Teilnehmer

• hausindividuelle Anforderungen an Kreditvorlagen
• Optimierungspotenziale
• Hemmnisse bei bisherigen Optimierungsinitiativen
• Identifizierung von relevanten Beteiligten
• “Zeitfresser” Kreditvorlage/redundante Information
• Bestimmung der notwendigen Unterlagen zur Vorlagenerstellung

Erarbeitung einer Grundstruktur für Kreditvorlagen im risikorelevanten Kreditgeschäft

• Abfolge, Inhalte und Umfang (z.B. Grundsatzinformationen zu Kunden)
• schneller Überblick für Entscheidungsträger
• Anforderungen an den Abstimmungsprozess Markt/Marktfolge
• Umgang mit Auflagen

Rahmenbedingungen für die Umsetzung optimierter Kreditvorlagen

• Umgang mit der Erwartungshaltung von Führungskräften bzw. Gremienmitgliedern
• notwendige Personalentwicklungsmaßnahmen
• Abstimmung mit internen und externen Prüfern

Erarbeitung weiterer Umsetzungshilfen (z.B. individuelle Maßnahmenpläne der Teilnehmer)