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NOSA: Realkreditprivilegierung – Eigenkapitaloptimierung über Realkredite (V-054763)
20. Sep., 2022 @ 09:00 - 17:00
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Aufsichtsrechtliche Vorgaben (BelWertV, CRR, MaRisk, KWG, SolvV) – Marktschwankungskonzept- effiziente Prozessstrukturen – Markt-/Coronabedingte Anpassung
Referent: Jürgen Müller
- Aufzeigen der Vorteile des Realkredites ggü. Personalkredit für die Eigenmittel
- Regulatorische Anforderungen an den Realkredit
– MaRisk- Anforderungen an die Immobiliensicherheiten incl. 6. MaRisk-Konsultation
– CRR – Anforderungen an die Bewertung und Überwachung
– KWG / SolvV / BelWertV - Organisation und Prozesse
- Anforderungen an den Gutachter und Wertermittler (Kleindarlehen) erläutern
- Anforderungen an die Überwachung incl. Verwendung eines Marktschwankungskonzeptes darstellen
- Aktuelle Themen wie z.B. Marktumfeld unter COVID 19 nach praktischen Gesichtspunkten aufbereiten
- Networking
- Inhalte der Veranstaltung
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- Vorteile des Realkredites
– Eigenkapital als limitierender Faktor
– Berechnung der Risk-Weigthed Assets und Darstellung der
Eigenkapitalverbesserung
– Break Even-Kalkulation (beispielhaft)
– Exkurs: Vorteile Pfandbriefbank
– Exkurs: Möglichkeiten einer nachträglichen Privilegierung
Bestandsgeschäft - Regulatorisches Umfeld in den MaRisk, CRR, KWG, SolvV, BelWertV, PfandBG
- Organisatorische Einbettung Gutachter / Wertermittler
- Einbettung Realkredit in die schriftlich fixierte Ordnung
– Übersicht über Aufbau einer Beleihungswertrichtlinie
– Übersicht über Aufbau einer Überwachungsrichtlinie
– Übersicht über Stichprobenziehung im Kleindarlehenssegment - Überwachung von Immobiliensicherheiten nach Art. 208 Abs. 3 CRR optimieren
- Herausforderungen für die Zukunft
– Wird die digitale Bewertung kommen?
– Aktuelles Markumfeld
– Basel III und soweit bekannt Umsetzungsstand CRR III
- Vorteile des Realkredites
Problembereiche, Fehlerquellen und Fragestellungen: Praxistipps