Optimierung leicht gemachtEffiziente Refinanzierungsstrategien für Ihr Unternehmen
Sie möchten ihre Refinanzierungsstruktur verbessern und eine Erweiterung der Refinanzierungsquellen durch Nutzung von gedeckten Refinanzierungsinstrumenten (Hypotheken- und/oder öffentliches Geschäft) prüfen und/oder umsetzen?
Sie sind bereits Pfandbriefinstitut? Sie möchten sich grundsätzlich über aktuelle Standards der Deckungsprüfungen informieren? Sie stehen vor einer Deckungsprüfung? Sie haben nach einer Deckungsprüfung den Entwurf des Prüfungsberichtes bzw. monierter Mängel erhalten? Sie möchten Effizienzgewinne im Pfandbriefgeschäft auch durch die Unterstützung durch KI bei der Indeckungnahme heben?
Aktuelle Schlüsselthemen
Aufsichtsbehörden und Verbandsprüfer fordern vermehrt Gap-Analysen bei unseren Kunden
Monitoring und Management der Deckungsmasse benötigen mehr Kapazitäten
Gewandelter Kapitalmarktbedarf an Art und Struktur der Deckungsmasse
Bedeutung von Bestandsfällen und Nachrangdarlehen nehmen zu
Spätestens bei Einzelüberprüfungen ESG-Daten anreichern + Ableitungen treffen
Anforderungen an Risikomanagement der Deckungsmasse und Meldewesen im Wandel
Manuelle Checklisten und Qualitätssicherungen sind zeitintensiv
Hypothekenpfandbrieflizenz große Genossenschaftsbank
Vorteil Erweiterung der Refinanzierungsquellen. Vorteil Verbesserung der Fundingstruktur.
- Aufstellung Businessplan
- Erarbeitung vollständiger und genehmigungsfähiger Antragsunterlagen
- Begleitung der Bank im Q/A-Prozess mit der BaFin
- Implementierung von IT, Prozessen, Strukturen und Risikomanagement für alle Prozesse des Pfandbriefgeschäftes
- Optimierung der Umsetzung der BelWertV im Immobilienfinanzierungs- und Bewertungsprozess und in der Bewertungsorganisation
- Begleitung der Scharfschaltung des Pfandbriefgeschäftes
- Begleitung bei Test- und Erstemission
Öffentliche Pfandbrieflizenz große Sparkasse
Vorteil Erweiterung Pfandbriefgeschäft. Vorteil Verbreiterung der Fundingstruktur.
- Aufstellung Businessplan
- Erarbeitung vollständiger und genehmigungsfähiger Antragsunterlagen
- Begleitung der Bank im Q/A-Prozess mit der BaFin
- Implementierung von Prozessen, Strukturen und Risikomanagement für die Prozesse des Öffentlichen Pfandbriefgeschäftes
- Überprüfung der Prozesse im kommunalen Kreditgeschäft hinsichtlich der Herstellung der Deckungsfähigkeit für das Öffentliche Pfandbriefgeschäft
Pfandbriefe Leistungen
Quality Audit und Prüfungsbegleitung
Sie möchten wissen, wo Sie im Hinblick auf eine Prüfung stehen? Sie möchten Unterstützung bei oder vor einer Deckungsprüfung? Wir unterstützen Sie auf Basis unserer bewährten Expertise zur Identifikation von Verstößen/Optimierungspotenzialen und Transparenz über potenzielle Risiken.
- Modulare Abstimmung des Umfangs für Quality Audit und/oder Begleitung bei Prüfungen unter Einbringen unserer Standards
- Evaluierung der aktuellen Umsetzung durch priorisierten Abgleich von Ihren eigenen Rahmenbedingungen und Marktstandards
- Durchführen der Gap-Analyse
- Vorstellung der Ergebnisse Quality Audit mit Management Summary sowie Abstimmung weiteres Vorgehen
Vorstudie/Machbarkeitsstudie
Wir begleiten Sie mit kalkulierbarem Aufwand bei einer Vorstudie für Klarheit hinsichtlich der Eignung des Pfandbriefgeschäftes (Eigenemission und/oder Pooling) für Sie.
- Handlungsoptionen in der Fundingstrategie und Ableitung eines Business Case (auf Wunsch Break-Even-Szenario bzw. Vergleich mit Teilnahme am Pooling (falls sinnvoll)
- Quick Check der hauseigenen Prozesse, Standards und Strukturen für Immobilienwertermittlung bzw. des kommunalen Kreditgeschäftes hinsichtlich aktueller Standards für die Prozesse und von Handlungspunkten für das Pfandbriefgeschäft
- Ableitung von Handlungspunkten für das Pfandbriefgeschäft
- Bei Bedarf/auf Wunsch Ableitung von Handlungspunkten für IT-Modifikationen
- Weitere Themen bei Bedarf
Erlaubnisverfahren
Wir begleiten Sie auf dem Weg in die Pfandbrieflizenz mit der Unterstützung im gesamten Prozess auf Basis von erprobten Standards und Konzepten
- Initiale Abstimmung des modularen Unterstützungsumfangs
- Gemeinsame Erarbeitung des Erlaubnisantrages, Risikomanagement, Wirtschaftlichkeitsrechnung und Prozessen und Strukturen bis zur Emission und Aufzeigen der Optimierungsmöglichkeiten im Immobilienkreditprozess
- Ableitung der Handlungspunkte für Umsetzungsarbeiten, Begleitung der Umsetzung und bei Bedarf passende Lösungen für unmittelbare Umsetzung (ggfs. Partnernetzwerk)
- Begleitung im Q/A-Prozess mit der Bankenaufsicht
- Bei Bedarf weitere Unterstützungsmöglichkeiten (z.B. für Emission)
Optimierung Pfandbriefgeschäft
Qualitätsprobleme und Rückfragen aus Alt-Fällen? Wir prüfen mögliche Optimierungspunkte Ihres Pfandbriefgeschäftes Frühwarnfunktion
- Abstimmung des Umfangs und Ihrer Ziele unter Berücksichtigung Ihres aktuellen Status; falls gewünscht/notwendig Abstimmung eines individuellen Vorgehens für spezifische Situationen
- Quick Check der aktuellen Aufstellung und Prozesse als Gap-Analyse Ihrer eigenen Rahmenbedingungen und Marktstandards
- Vorstellung der Ergebnisse und Handlungspunkte
- Aufzeigen von Handlungsmöglichkeiten bzw. Von Quick Wins (falls möglich)
- Vereinbarung von Unterstützung für Folgearbeiten
Ihr individuelles Anliegen
Sie haben individuelle Anliegen zu den Pfandbriefgeschäftsthemen der Gattungen Hypothekenpfandbriefe und/oder Öffentliche Pfandbriefe und suchen eine qualifizierte Einschätzung? Sie haben oder sehen z.B. Engpasssituationen bei Ihren personellen Ressourcen? Auch bei individuellen Anliegen helfen wir Ihnen gern weiter.
- Fachthemen im Pfandbriefgeschäft
- Fachthemen im Pfandbriefpooling
- Interims-Unterstützung im Pfandbriefgeschäft
- Abwicklungsplanung im Pfandbriefgeschäft
Grüne Pfandbriefe/Green Bonds
Gern bringen wir unsere Leistungen zur Integration von Nachhaltigkeitsaspekten in Ihre Nachhaltige Refinanzierung ein.
Einsatz KI für Indeckungnahme
Sie möchten menschliches Know-How mit technischer Geschwindigkeit und Standadisierung kombinieren? Viele Daten liegen nur als PDF vor, die eine Herausforderung für die automatisierte Verarbeitung darstellen? Medienbrüche erschweren eine effiziente Bearbeitung?
Mit unserer Lösung zielen wir darauf ab,
- Den Indeckungnahmeprozess deutliche zu beschleunigen
- Die Qualität der Deckungsmasse zu optimieren
- Die kurzfristige Indeckungnahme von Beständen nach Refinanzierungs- und Kapitalmarktbedarf zu ermöglichen.
Möchten Sie sich über die Möglichkeiten und Optimierungspotenzial des Einsatzes von KI für die Indeckungnahme im Hypothekenpfandbriefgeschäft informieren?
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